چگونه تجارت فارکس را شروع کنیم؟
معاملات ارز خارجی (فارکس یا FX) شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگری در حالی که تلاش برای کسب سود از تجارت است. بر اساس آخرین داده های موثق از سال 2022، معاملات روزانه جهانی 7.5 تریلیون دلار بوده است که تجارت فارکس را به بزرگترین بازار مالی جهان تبدیل می کند و حتی بازار سهام جهانی را نیز کوچکتر می کند.
بانک تسویه حساب های بین المللی “گردش ارزی فرابورس در آوریل 2022.”
تجارت آنلاین ارزها در دهه گذشته بسیار در دسترس تر شده است و انبوهی از معامله گران جدیدتر را به خود جلب می کند که می خواهند بخشی از این اقدام را داشته باشند.
در بازارهای فارکس، ارزها در برابر یکدیگر به صورت جفت نرخ مبادله معامله می شوند. به عنوان مثال، EUR/USD یک جفت ارز برای معامله یورو در برابر دلار آمریکا خواهد بود. این ساده است، اما افراد مبتدی به سرعت در این بازار زیان می کنند. دارایی‌های معامله شده در FX شامل ارزها، قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD)، شاخص‌ها، کالاها، اسپردها و ارزهای دیجیتال است. همچنین بازارهای نقدی و مشتقه فارکس برای فوروارد، آتی، اختیار معامله و سوآپ ارز وجود دارد که همگی برای سفته‌بازی یا محافظت از قیمت‌های فارکس هستند. اگر همه اینها کافی نبود، اصطلاحات اصطلاحی مانند “pips”،”lots”و “leverage”به این معنی است که، بدون یک مقدمه خوب، معامله گران جدیدتر می توانند به سرعت احساس کنند که در بالای سر خود هستند.
به همین دلیل است که ما این راهنمای دقیق را برای شروع صحیح تجارت ارزهای خارجی آماده کرده ایم. ما مفاهیم اساسی را تجزیه می‌کنیم و شما را در مهم‌ترین مراحل، از انتخاب یک کارگزار و انجام اولین معامله تا توسعه یک استراتژی قوی و مهم‌تر از همه، مدیریت ریسک، راهنمایی می‌کنیم.
نکات کلیدی
بازار ارز (فارکس یا FX) یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی است.
به دلیل گستردگی تجارت، بازرگانی و مالی در سراسر جهان، بازارهای فارکس بزرگترین و نقدشونده ترین بازارهای دارایی جهان هستند.
ارزها در برابر یکدیگر به صورت جفت نرخ مبادله معامله می شوند. به عنوان مثال، EUR/USD یک جفت ارز برای معامله یورو در برابر دلار آمریکا است.
بازارهای فارکس به صورت بازارهای نقدی (نقدی) و بازارهای مشتقه وجود دارند که معاملات آتی، آتی، اختیار معامله و سوآپ ارز را ارائه می دهند.
برخی از فعالان بازار از فارکس برای محافظت در برابر ریسک ارز بین‌المللی و نرخ بهره، سفته‌بازی در رویدادهای ژئوپلیتیکی و تنوع بخشیدن به پرتفوی‌ها و دلایل دیگر استفاده می‌کنند
بازار فارکس چیست؟
بازار ارز محل داد و ستد ارزها است. بارزترین جنبه آن این است که بازار مرکزی ندارد. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی در فرابورس (OTC) انجام می شود. تمام معاملات از طریق شبکه های کامپیوتری در میان معامله گران در سراسر جهان انجام می شود.
بازارهای اصلی 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز هستند. ارزها در سراسر جهان معامله می شوند، اما بسیاری از اقدامات در مراکز مالی بزرگ مانند فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ اتفاق می افتد. این بدان معناست که با پایان روز معاملاتی ایالات متحده، بازار فارکس در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود. بازار فارکس همیشه پویا است و قیمت‌ها دائماً در حال تغییر هستند.
بازار فارکس چگونه کار می کند؟
بازار FX تنها بازار معاملاتی واقعاً مستمر و 24 ساعته (در روزهای هفته) در جهان است. در گذشته، بازار فارکس تحت سلطه شرکت های نهادی و بانک های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می کردند. اما در سال‌های اخیر بیشتر خرده‌فروشی شده است – تاجران و سرمایه‌گذاران با هر اندازه در آن شرکت می‌کنند. در این مورد یک هشدار وجود دارد: معامله گران جدیدتر در بازار به جذب کلاهبردارانی که به دنبال سود بردن از سرمایه گذاران کم دانش هستند کمک کرده اند.
یکی از جنبه های جالب بازارهای جهانی فارکس این است که هیچ ساختمان فیزیکی به عنوان محل معامله عمل نمی کند. در عوض، آنها یک سری پایانه های تجاری متصل و شبکه های کامپیوتری هستند. شرکت کنندگان در بازار موسسات، بانک های سرمایه گذاری، بانک های تجاری و سرمایه گذاران خرد در سراسر جهان هستند.
چه کسی با آن معامله می کند؟
تجارت ارز تا زمانی که به اینترنت راه پیدا کرد برای سرمایه گذاران فردی پیچیده بود. اکثر معامله گران ارز شرکت های بزرگ چند ملیتی، صندوق های تامینی یا افراد با ارزش خالص بالا بودند، زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت.
بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری همچنان بیشتر معاملات را در بازارهای فارکس به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند. با این حال، چشم‌اندازهایی نیز برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فردی وجود دارد که یک ارز را در مقابل ارز دیگری معامله کنند.
تجارت فارکس چیست؟
در اصل، تجارت فارکس در مورد گرفتن مقادیر متغیر جفت ارزها است. به عنوان مثال، اگر فکر می کنید ارزش یورو در برابر دلار آمریکا افزایش می یابد، یک سفته باز ممکن است یورو را با دلار خریداری کند. اگر ارزش یورو به صورت نسبی (نرخ EUR/USD) افزایش یابد، می توانید یورو خود را به دلاری بیش از دلاری که در ابتدا خرج کرده اید، بفروشید و در نتیجه سود کسب کنید.
علاوه بر معاملات سفته بازی، معاملات فارکس برای اهداف پوششی نیز استفاده می شود. افراد و مشاغل از معاملات فارکس برای محافظت از خود در برابر حرکات نامطلوب ارز استفاده می کنند. به عنوان مثال، شرکتی که در کشور دیگری تجارت می کند، ممکن است از تجارت فارکس برای بیمه در برابر ضررهای احتمالی ناشی از نوسانات نرخ ارز استفاده کند.
با تضمین نرخ مطلوب از قبل از طریق معاملات فارکس، یک شرکت می تواند عدم اطمینان مالی را کاهش دهد و هزینه های پایدارتر را در پول داخلی خود تضمین کند. این یک بخش اساسی از تجارت بین المللی امروز است.
معاملات فارکس نقدینگی بالایی دارد، به این معنی که خرید و فروش بسیاری از ارزها بدون تغییر قابل توجهی در ارزش آنها آسان است. علاوه بر این، معامله گران می توانند از اهرم برای تقویت قدرت معاملات خود استفاده کنند و موقعیت قابل توجهی را با مقدار نسبتا کمی پول کنترل کنند. با این حال، اهرم می‌تواند زیان‌ها را نیز افزایش دهد و تجارت فارکس را به حوزه‌ای تبدیل کند که نیازمند دانش، استراتژی و آگاهی از خطرات است.
تجارت فارکس نیز اساساً جهانی است و مراکز مالی در سراسر جهان را در بر می گیرد. این بدان معنی است که ارزش پول تحت تأثیر رویدادهای بین المللی مختلف است. شاخص های اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم، ثبات ژئوپلیتیکی و رشد اقتصادی می توانند به طور قابل توجهی بر قیمت ارز تأثیر بگذارند. به عنوان مثال، اگر بانک مرکزی یک کشور نرخ بهره خود را افزایش دهد، ممکن است ارزش پول آن به دلیل بازده بالاتر سرمایه گذاری در آن ارز افزایش یابد.
به طور مشابه، عدم اطمینان سیاسی یا چشم انداز ضعیف رشد اقتصادی می تواند ارزش یک ارز را کاهش دهد. این روابط مبادله ای به هم پیوسته – برخی ارزها قوی تر می شوند، برخی دیگر نه – به این معنی است که تجارت فارکس منعکس کننده تحولات اقتصادی و سیاسی در سراسر جهان است.
چگونه تجارت فارکس را شروع کنیم
در اینجا لیستی از کارهایی که برای شروع کار باید انجام دهید وجود دارد:
درباره فارکس بیاموزید: اکنون مفاهیم اولیه را دارید، اما باید بیشتر از اصطلاحات و نحوه عملکرد بازار فارکس بدانید. این شامل یادگیری جفت ارز، الگوهای بازار و عوامل موثر بر قیمت ارز است.
یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید: استراتژی های معاملاتی مختلف مانند استراتژی های مختلف تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تجارت اخبار را بیاموزید. استراتژی ای را انتخاب کنید که با سبک معاملاتی و تحمل ریسک شما همسو باشد.
یک برنامه توسعه دهید: یک برنامه معاملاتی ایجاد کنید که شامل اهداف، تحمل ریسک، استراتژی ها و معیارهایی است که برای ارزیابی معاملات استفاده می کنید. مهم‌ترین بخش فقط برنامه‌ریزی نیست، بلکه پایبندی به آن در تب و تاب معاملات، زمانی که احساسات بالا می‌رود، است. معامله گران منضبط معامله گران موفقی هستند.
یک حساب کارگزاری راه اندازی کنید: کارگزاری را انتخاب کنید که توسط یک مقام مالی معتبر مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در ایالات متحده تنظیم می شود، اطمینان حاصل کنید که کارگزار یک پلتفرم معاملاتی کاربرپسند، پشتیبانی خوب از مشتری و کارمزدهای پایین ارائه می دهد.
با یک حساب آزمایشی تمرین کنید: بسیاری از پلتفرم‌های فارکس قبل از قرار دادن پوسته در بازی، امکان تجارت کاغذی را فراهم می‌کنند. این زمانی است که مطمئن شوید تمام مکانیزم های تجارت را قفل کرده اید و استراتژی های خود را آزمایش کرده اید. بهتر است اشتباهات خود را با تمرین پیدا کنید تا زمانی که پولتان در خط است.
به آرامی شروع کنید: هنگامی که از تجارت خود مطمئن شدید، تجارت را با پول واقعی شروع کنید. برای مدیریت ریسک از کوچک شروع کنید و با کسب تجربه به تدریج حجم معاملات خود را افزایش دهید.
در بالای دارایی های خود بمانید: به طور مرتب موقعیت های خود را بررسی کنید و مطمئن شوید که وجوه کافی در حساب خود دارید. برای مدیریت ریسک و محافظت از سود خود، از دستورات توقف ضرر و سود برداشت استفاده کنید.
نظارت و تطبیق: از اخبار بازار، شاخص های اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی که احتمالاً بر قیمت ارز تأثیر می گذارد، مطلع باشید. آماده باشید تا با تغییر شرایط بازار، استراتژی‌های خود را تنظیم کنید، که مشابه تطبیق استراتژی خود با هر حرکت قیمت نیست.
انواع بازارها
فارکس عمدتاً از طریق بازارهای نقدی، فوروارد و آتی معامله می شود. بازار نقدی بزرگترین بازار در بین هر سه بازار است، زیرا دارایی «بنیادی» (پول) است که بازارهای آتی و آتی بر آن مبتنی است. وقتی مردم در مورد بازار فارکس صحبت می کنند، معمولاً به بازار نقدی اشاره می کنند.
بازارهای آتی و آتی بیشتر توسط شرکت ها یا شرکت های مالی استفاده می شود که باید ریسک های ارزی خود را پوشش دهند.
Spot Market
در بازار نقدی، ارزها بر اساس قیمت معاملاتی خرید و فروش می شوند. قیمت ها بر اساس عرضه و تقاضا و واکنش به عوامل خاص تعیین می شود:
نرخ بهره
عملکرد اقتصادی
رویدادهای ژئوپلیتیک
حدس و گمان قیمت
معامله تمام شده در بازار نقدی به عنوان معامله نقدی شناخته می شود. این یک معامله دوجانبه است که در آن یکی از طرفین یک مبلغ ارز را به طرف مقابل تحویل می دهد و مقدار مشخصی از ارز دیگر را با ارزش نرخ مبادله توافق شده دریافت می کند. پس از بسته شدن یک موقعیت، به صورت نقدی تسویه می شود. تسویه معاملات دو روز طول می کشد.
بازارهای آینده و آتی
قرارداد آتی یک قرارداد خصوصی برای خرید ارز در تاریخ آتی و قیمت از پیش تعیین شده در بازارهای فرابورس است. یک قرارداد آتی شامل همان اصل است اما استاندارد شده است. معاملات آتی در صرافی ها، نه فرابورس.
در بازار آتی، قراردادهای آتی بر اساس اندازه استاندارد و تاریخ تسویه در بازارهای کالاهای عمومی، مانند بورس کالای شیکاگو (CME) خرید و فروش می شوند. قراردادهای آتی دارای جزئیات خاصی هستند، از جمله تعداد واحدهای مورد معامله، تاریخ تحویل و تسویه، و حداقل افزایش قیمت که نمی‌توان آنها را سفارشی کرد. صرافی به عنوان طرف مقابل معامله گر عمل می کند و خدمات ترخیص و تسویه حساب را ارائه می دهد.
هر دو نوع قرارداد الزام آور هستند و معمولاً در زمان انقضا به صورت نقدی تسویه می شوند، اگرچه قراردادها قبل از انقضا نیز قابل خرید و فروش هستند. این بازارها می توانند در هنگام معامله از ریسک محافظت کنند.
علاوه بر معاملات آتی و آتی، قراردادهای اختیار معامله بر روی جفت ارزهای خاصی معامله می شود. آپشن های فارکس به دارندگان حق خرید یا فروش یک جفت ارز با قیمتی مشخص در تاریخ معین، اما نه الزامی را می دهد.
برخلاف بازارهای نقدی، فوروارد و آتی، بازار اختیار معامله الزامی برای خرید ارز ندارد. قراردادهای آپشن به شما حق خرید یا فروش ارز را می دهند، اما این یک انتخاب است.
دو ویژگی برای ارزها به عنوان یک کلاس دارایی وجود دارد:
می‌توانید تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را به دست آورید: وقتی یک موقعیت جفت ارز را یک شبه نگه می‌دارید، بر اساس تفاوت نرخ بهره، بهره دریافت می‌کنید یا می‌پردازید. اگر ارزی که خریداری کرده اید دارای نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی باشد که فروخته اید، سود دریافت خواهید کرد. این استراتژی گاهی اوقات تجارت حمل و نقل نامیده می شود.
می‌توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید: در معاملات فارکس، می‌توانید با خرید یک جفت ارز زمانی که پیش‌بینی می‌کنید نرخ ارز افزایش می‌یابد، سود ببرید و زمانی که انتظار دارید نرخ ارز کاهش یابد، آن را بفروشید. تفاوت بین قیمت ورودی و خروجی شما تعیین کننده سود یا زیان شماست.
فارکس برای پوشش ریسک
شرکت هایی که در کشورهای خارجی تجارت می کنند به دلیل نوسانات ارزش ارز هنگام خرید یا فروش کالا و خدمات خارج از بازار داخلی خود در معرض خطر هستند. بازارهای ارز با تعیین نرخی که معامله با آن انجام می شود، راهی برای پوشش ریسک ارزی فراهم می کند. یک معامله‌گر می‌تواند ارزها را در بازارهای آتی بخرد یا بفروشد یا پیشاپیش سوآپ کند، که نرخ ارز را قفل می‌کند.
قفل کردن نرخ مبادله به شرکت ها کمک می کند تا زیان را کاهش دهند یا سود را افزایش دهند، بسته به اینکه کدام ارز در یک جفت تقویت یا ضعیف شده است.
لات های نانو 100 واحد ارزی، لات های میکرو 1000 واحد، لات های کوچک 10000 واحد ارز و لات های استاندارد فارکس 100000 واحد ارز هستند.
فارکس برای حدس و گمان
نرخ بهره، تجارت، ثبات سیاسی، قدرت اقتصادی و ریسک ژئوپلیتیکی همگی بر عرضه و تقاضای ارز تأثیر می‌گذارند. این باعث ایجاد چشم اندازهایی برای سود بردن از تغییراتی می شود که ممکن است ارزش یک ارز را نسبت به ارز دیگر افزایش یا کاهش دهد.
پیش‌بینی تضعیف یک ارز اساساً با فرض تقویت ارز دیگر در جفت ارز مشابه است. بنابراین، معامله‌گری که تغییر ارز را پیش‌بینی می‌کند، می‌تواند یکی از ارزها را در یک جفت کوتاه یا بلند کند و از این تغییر استفاده کند.
استراتژی های اساسی تجارت فارکس
ابتدایی ترین معاملات، معاملات بلند و کوتاه هستند که تغییرات قیمت به صورت پیپ، امتیاز و تیک گزارش می شود. در یک معامله طولانی، معامله‌گر شرط می‌بندد که قیمت ارز افزایش می‌یابد و می‌تواند از آن سود ببرد. یک معامله کوتاه شامل شرط بندی برای کاهش قیمت جفت ارز است. معامله‌گران همچنین می‌توانند از استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر تحلیل تکنیکال، مانند شکست‌ها و میانگین‌های متحرک، برای تنظیم دقیق رویکرد خود در معاملات استفاده کنند.
بسته به مدت زمان و تعداد معاملات، می توانیم چهار نوع استراتژی معاملاتی را تعیین کنیم:
تجارت پوست سر شامل موقعیت هایی است که حداکثر برای چند ثانیه یا چند دقیقه نگه داشته می شوند و سود به تعداد پیپ ها محدود می شود.
معاملات روزانه، معاملات کوتاه مدتی هستند که در آن موقعیت ها در همان روز حفظ و نقد می شوند. مدت معاملات روزانه می تواند ساعت یا دقیقه باشد.
در یک معامله نوسانی، معامله‌گر موقعیت را برای بیش از یک روز مانند روزها یا هفته‌ها حفظ می‌کند.
در یک معامله موقعیت، معامله‌گر ارز را برای مدت طولانی، گاهی ماه‌ها یا حتی سال‌ها نگه می‌دارد.
نمودارهای مورد استفاده در معاملات فارکس
سه نوع نمودار در معاملات فارکس استفاده می شود:
نمودارهای خطی
نمودارهای خطی برای شناسایی روندهای تصویر بزرگ برای یک ارز استفاده می شود. آنها ابتدایی ترین و رایج ترین نوع نمودار هستند که توسط معامله گران فارکس استفاده می شود. آنها قیمت معاملات بسته شدن یک ارز را برای دوره های مشخص شده توسط کاربر نمایش می دهند. خطوط روند مشخص شده در نمودار خطی را می توان برای طراحی استراتژی های معاملاتی استفاده کرد. به عنوان مثال، می توانید از اطلاعات موجود در یک خط روند برای شناسایی شکست یا تغییر روند برای افزایش یا کاهش قیمت ها استفاده کنید.
به یاد داشته باشید که حد معاملات برای هر لات شامل مارجین پولی است که برای اهرم استفاده می شود. این بدان معناست که کارگزار می تواند سرمایه را با نسبت از پیش تعیین شده در اختیار شما قرار دهد. به عنوان مثال، آنها ممکن است به ازای هر 1 دلاری که برای معامله قرار می دهید 50 دلار قرار دهند، به این معنی که شما فقط باید از 10 دلار از وجوه خود برای معامله 500 دلار ارز استفاده کنید.
نمودار میله
مانند سایر نمونه هایی که در آنها استفاده می شود، نمودارهای میله ای اطلاعات قیمت بیشتری را نسبت به نمودارهای خطی ارائه می دهند. هر نمودار میله‌ای نشان‌دهنده یک روز معامله است و شامل قیمت‌های افتتاحیه، بالاترین، پایین‌ترین و بسته شدن یک معامله است. یک خط تیره در سمت چپ نشان دهنده قیمت افتتاحیه روز است و یک خط تیره در سمت راست نشان دهنده قیمت پایانی است. رنگ ها گاهی اوقات نشان دهنده حرکت قیمت هستند، سبز یا سفید برای افزایش قیمت ها و قرمز یا سیاه برای دوره ای که قیمت ها کاهش یافته است استفاده می شود.
نمودار میله ای برای معاملات ارزی به معامله گران کمک می کند تا تشخیص دهند که بازار خریدار است یا فروشنده.
نمودارهای کندل استیک
تاجران ژاپنی برنج اولین بار در قرن هجدهم از نمودارهای شمعدانی استفاده کردند.
آنها از نظر بصری جذاب تر و خواندن آسان تر از نمودارهای بالا هستند. قسمت بالایی یک شمع برای قیمت افتتاحیه و بالاترین نقطه قیمت یک ارز استفاده می شود، در حالی که قسمت پایین نشان دهنده قیمت بسته شدن و پایین ترین نقطه قیمت است. شمع پایین نشان دهنده دوره ای از کاهش قیمت است و به رنگ قرمز یا مشکی است، در حالی که شمع بالا دوره افزایش قیمت است و سایه سبز یا سفید دارد.
شکل ها و اشکال موجود در نمودارهای کندل استیک برای شناسایی جهت و حرکت بازار استفاده می شود. برخی از شناخته شده ترین آنها مرد حلق آویز و ستاره تیرانداز هستند
مزایا و معایب تجارت فارکس
مزایا
بازارهای فارکس دارای بیشترین حجم معاملات روزانه در سطح جهانی و در نتیجه بیشترین نقدینگی هستند.
این امر ورود و خروج از یک موقعیت در هر ارز اصلی را در کسری از ثانیه برای یک اسپرد کوچک در اکثر شرایط بازار آسان می کند.
بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته معامله می شود – که هر روز در استرالیا شروع می شود و به نیویورک ختم می شود. مراکز عمده بازار فارکس فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ هستند.
اهرم موجود در معاملات فارکس به این معنی است که سرمایه اولیه یک معامله گر می تواند به سرعت چند برابر شود.
معاملات فارکس معمولاً از قوانین مشابه معاملات معمولی پیروی می کند و به سرمایه اولیه بسیار کمتری نسبت به سایر اشکال تجارت نیاز دارد.
بازار فارکس نسبت به بازارهای سنتی سهام یا اوراق قرضه غیرمتمرکزتر است. هیچ صرافی متمرکزی بر عملیات تجارت ارز تسلط ندارد و پتانسیل دستکاری – از طریق اطلاعات داخلی در مورد یک شرکت یا سهام – کمتر است.
معایب
معاملات اهرمی همان طور که سود را افزایش می دهد، ضرر را در معاملات فارکس تقویت می کند.
بانک‌ها، کارگزاران و دلال‌ها در بازارهای فارکس مقدار بالایی از اهرم را می‌دهند، به این معنی که معامله‌گران می‌توانند موقعیت‌های بزرگ را با پول نسبتاً کمی کنترل کنند و خطر زیان‌های فاجعه‌بار را افزایش دهند.
اهرمی در محدوده 50:1 در فارکس رایج است، اگرچه مقادیر بیشتری از اهرم توسط کارگزاران خاص در دسترس است. با این حال، اهرم باید با احتیاط استفاده شود زیرا بسیاری از معامله‌گران بی‌تجربه با استفاده از اهرمی بیش از حد لازم یا محتاط، ضررهای قابل توجهی را متحمل می‌شوند.
تجارت ارزها به طور مولد نیاز به درک اصول اقتصادی، عوامل کلان و شاخص ها دارد. یک معامله گر ارز به درک تصویری بزرگ از اقتصاد کشورهای مختلف و ارتباطات آنها نیاز دارد تا بفهمد چه چیزی باعث ارزش پول می شود.
بازارهای فارکس غیرمتمرکز هستند، به این معنی که نسبت به سایر بازارهای مالی مقررات کمتری دارند. میزان و ماهیت مقررات در بازارهای فارکس به حوزه قضایی تجارت بستگی دارد.
بازارهای فارکس فاقد ابزارهایی هستند که درآمد منظمی مانند پرداخت سود سهام عادی را فراهم کند.
فارکس: تجارت در مقابل سرمایه گذاری
سرمایه گذاری و تجارت دو رویکرد متمایز برای مشارکت در بازارهای مالی هستند که هر کدام اهداف و استراتژی های متفاوتی دارند. سرمایه‌گذاری معمولاً شامل یک رویکرد بلندمدت است، که در آن هدف به‌تدریج ایجاد ثروت در طول زمان است. سرمایه‌گذاران ممکن است دارایی‌ها را برای ماه‌ها، سال‌ها یا حتی دهه‌ها نگهداری کنند تا از افزایش ارزش دارایی یا درآمد عادی از طریق سود سهام یا پرداخت بهره سود ببرند.
در همین حال، معاملات شامل یک رویکرد کوتاه مدت است که هدف آن سود بردن از خرید و فروش مکرر دارایی است. معامله‌گران به دنبال سرمایه‌گذاری بر روی روندهای کوتاه‌مدت قیمت هستند و ممکن است موقعیت‌ها را برای چند ثانیه (اسکالپینگ)، دقیقه، ساعت (تعداد روز) یا روزها تا هفته‌ها (تعداد نوسانی) حفظ کنند. آنها اغلب به تحلیل تکنیکال، مطالعه نمودارها و الگوها برای شناسایی چشم اندازهای تجارت متکی هستند.
معاملات فارکس به دلیل سطح بالای اهرم، نقدینگی و دسترسی 24 ساعته بازار بسیار رایج تر است. معامله‌گران فارکس معمولاً از استراتژی‌های کوتاه‌مدت برای سرمایه‌گذاری بر نوسانات مکرر قیمت در جفت ارز استفاده می‌کنند
کلاهبرداری های فارکس، کلاهبرداری ها و هاکسترها
کلاهبرداری های معاملاتی فارکس، طرح های کلاهبرداری هستند که معامله گران و سرمایه گذاران نامطمئن را در بازار ارز 7.5 تریلیون دلاری در روز شکار می کنند.
شارلاتان ها از پیچیدگی بازار، سهام زیاد و فقدان مقررات متمرکز برای فریب دادن قربانیان، اغلب با وعده های دروغین سود آسان و ریسک کم سوء استفاده می کنند.
در طول سال‌ها، کلاهبرداری‌های رایج شامل طرح‌های پونزی بوده است که از سرمایه‌های سرمایه‌گذاران سوء استفاده می‌کنند و کلاهبرداری‌هایی که مشاوره‌های تجاری بی‌ارزش را انجام می‌دهند. رسوایی فارکس در سال 2013، که در آن معامله گران برخی از بزرگترین بانک های جهان برای دستکاری نرخ ارز تبانی کردند، پتانسیل کلاهبرداری در مقیاس بزرگ را حتی در بین موسسات مالی معتبر برجسته کرد. این رسوایی باعث شد که رگولاتورها به بررسی دقیق در این منطقه بپردازند.
رویترز “بانک های جهانی در تحقیقات فارکس به گناه خود اعتراف کردند، نزدیک به 6 میلیارد دلار جریمه شدند.”
با این حال، با توجه به کلاهبرداری های فراوان از آن زمان، بدون شک هوشیاری لازم است.
اینها تنها بخشی از تقلب ها در این حوزه مالی است. در اینجا انواع رایج کلاهبرداری وجود دارد:
کلاهبرداری های فروشنده سیگنال: کلاهبرداران سیگنال ها یا مشاوره های تجاری را اغلب با وعده های دروغین سود تضمین شده می فروشند.
برنامه‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا: کلاهبرداران با وعده‌های بازدهی بالا از سرمایه‌گذاری‌های موجود یا بی‌ارز، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند.
کارگزاران جعلی: کارگزاران ثبت نشده یا خارج از کشور شرایط معاملات را دستکاری می کنند، از برداشت خودداری می کنند یا با سرمایه سرمایه گذاران ناپدید می شوند.
سیستم‌های معاملاتی خودکار: این کلاهبرداری‌ها شامل فروش «ربات‌های فارکس» می‌شود که مخالفان ادعا می‌کنند می‌توانند به‌طور سودآور از طرف کاربر معامله کنند، اما در عوض اغلب منجر به ضرر می‌شوند.
رسانه‌های اجتماعی و برنامه‌های پیام‌رسان اغلب در این کلاهبرداری‌ها استفاده می‌شوند، برخی از آنها شامل کلاهبردارانی است که قبل از معرفی طرح‌های معاملاتی فارکس، برای جلب اعتماد، روابط «عاشقانه» ایجاد می‌کنند.
برای شروع معامله در فارکس به چه مقدار پول نیاز دارم؟
شما می توانید فارکس را با حداقل 1000 دلار سرمایه گذاری در یک حساب خرد شروع کنید، اما برای یک حساب استاندارد به سرمایه بسیار بیشتری نیاز دارید. اهرم کارگزاران می تواند به شما اجازه دهد مبالغ بسیار بیشتری نسبت به موجودی حساب خود معامله کنید. کارگزاران ممکن است سرمایه را با یک نسبت از پیش تعیین شده ارائه کنند، به عنوان مثال، به عنوان مثال، به ازای هر 1 دلاری که برای معامله قرار می دهید، 50 دلار اضافه می کنند. این بدان معناست که شما ممکن است فقط نیاز به استفاده از 10 دلار از وجوه خود برای معامله 500 دلار ارز داشته باشید.
حداقل سپرده خاص به کارگزاری مورد استفاده شما و میزان اهرمی که آنها اجازه می دهند بستگی دارد.
آیا بازارهای فارکس بی ثبات هستند؟
بازارهای فارکس از نقدپذیرترین بازارهای جهان هستند. بنابراین، آنها می توانند نسبت به سایر بازارها، مانند سهام، نوسان کمتری داشته باشند. نوسانات یک ارز خاص تابع عوامل متعددی مانند سیاست و اقتصاد کشور آن است. بنابراین، رویدادهایی مانند بی‌ثباتی اقتصادی به شکل پیش‌فرض پرداخت یا عدم تعادل در روابط تجاری با ارز دیگر می‌تواند منجر به نوسانات قابل توجهی شود.
آیا بازارهای فارکس تحت نظارت هستند؟
مقررات تجارت فارکس به حوزه قضایی بستگی دارد. کشورهایی مانند ایالات متحده زیرساخت ها و بازارهای پیچیده ای برای معاملات فارکس دارند. معاملات فارکس در ایالات متحده توسط انجمن ملی آتی و CFTC به شدت تنظیم می شود. با این حال، به دلیل استفاده زیاد از اهرم در معاملات فارکس، کشورهای در حال توسعه مانند هند و چین محدودیت هایی برای شرکت ها و سرمایه مورد استفاده در معاملات فارکس دارند. اروپا بزرگترین بازار معاملات فارکس است اداره رفتار مالی بر معاملات فارکس در بریتانیا نظارت و تنظیم می کند.
سخن پایانی
تجارت فارکس پتانسیل سود قابل توجهی را ارائه می دهد، اما خطرات قابل توجهی را نیز به همراه دارد. حجم وسیع بازار ارز، نقدینگی و دسترسی 24 ساعته و 5 روز هفته آن را برای معامله گران در سراسر جهان جذاب کرده است. با این حال، نوسانات ذاتی، اهرم و پیچیدگی معاملات فارکس می تواند به سرعت منجر به زیان های قابل توجهی شود، به خصوص برای معامله گران بی تجربه.
برای موفقیت در معاملات فارکس، باید دانش عمیقی از این بازارها، اصول اقتصادی و تحلیل تکنیکال داشته باشید. مدیریت ریسک ضروری است، از جمله اندازه مناسب موقعیت و توقف ضرر. معامله گران همچنین باید در برابر کلاهبرداری های زیادی که بازار فارکس را فراگرفته هوشیار باشند.
معامله گران مشتاق فارکس باید با یک آموزش قوی شروع کنند، با حساب های آزمایشی تمرین کنند و فقط سرمایه ریسکی را که می توانند از دست بدهند شروع کنند. شراکت با یک کارگزار معتبر و منظم و حفظ انتظارات واقع بینانه نیز بسیار مهم است.
